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信托公会射三箭 拼信托转型

日期:2020-06-01 浏览:
信托公会射三箭 拼信托转型 近年信托业务统计

金管会推动信托2.0计画,信托公会也力拼信托业转型。信托公会理事长雷仲达指出,信托业务20年来的成长,从2000年的4,560亿元,大幅成长至2019年底的9.6兆元,但其中「金钱信托」就有8.4兆元,占近九成,显示信托财产运用于投资理财的占比仍高,真正为客户量身订作的信托业务比例较少,未来将从三方改造。

雷仲达指出,为提升信托业整体发展,期许信托业凝聚共识,重视信托在全球人口高龄化趋势下,须应对的发展方向,首先要透过管理阶层形塑机构文化、组织调整、奖酬机制、法规松绑及人才培育等措施,重塑信托业以往过于偏重理财信托的现况,发展民众在生活各种面向需求的信托业务。

第二步则以信托做为银行业务核心引擎,结合现有金融商品,例如存汇款、贷款及外汇、财富管理、全权委托、证券经纪承销、保险及信用卡等,带动同一机构下整体其他业务的发展,创造整体综合效益。

第三步是在商品设计上可与异业结盟建构多元化服务生态圈,规划符合民众需求的全方位信托服务以深耕客户,营造信托业与社会大众互利双赢的环境。

据统计,国内信托财产中的金钱信托,信托财产由3,100亿元成长至8.4兆元、不动产信托之信托财产由456亿元成长至8,703亿元、有价证券信托之信托财产由547亿元成长至2,831亿元,显示信托机制已成为国人重要的财产管理制度。

雷仲达指出,信托在国外向来与民众的生活相关,信托资产管理服务的对象包含高端及普通客户,可就客户不同的需求,制定客制化且具运用裁量权的信托服务,备受民众的喜爱,因此信托服务的好坏,对于客户选择合作对象,具有决定性的影响。

但台湾因现行法令的考量,多属受托人不具运用决定权的金钱信托,而且多以作为金融商品之销售通路为主,商品没有差异性导致信托业务收费低廉,让信托业务沦为银行业务的配角。

信托2.0 金管会推跨业结盟

金管会主委黄天牧对信托业有特殊情感,上任后宣示将推动「信托业务2.0」,也就是跳脱金钱信托时代、进入跨产业的全方位信托。主要有三大项,一是力推跨产业信托,成立跨产业结盟委员会;二是因应高龄化少子化,打造友善住宅,推动在地安养;三是资产管理、保障各族群的经济安全。 黄天牧指出,信托业发展20年至今成长得很好,但信托商品大多数集中在银行通路的「金钱信托」,但实际上信托应有普惠、包容性质,可照顾不同社会阶层的人,像921大地震时就有遗孤信托、针对高龄人可有安养信托,未来针对信托业发展要有完整方案,有多元化商品,还要有人才、教育,让民众知道信托